Bâtir un patrimoine, c’est bien plus qu’une question d’argent. C’est aussi la planification judicieuse de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.
Lorsqu’il est structuré adéquatement, le plan successoral peut permettre de réduire l’impôt et les charges associés à la succession, de simplifier et d’accélérer le transfert des avoirs à la génération suivante et d’assurer la protection des ayants-droit.
- Quelles sont les charges associées à la succession sur vos biens et produits financiers à votre décès?
- Que se passera-t-il avec vos placements, vos assurances ?
- Aurez-vous de l’impôt à payer ?
- Qui seront vos bénéficiaires nommés sur vos contrats d’assurances et quels seront les effets ?
En général, l’assurance vie remplit une des deux fonctions suivantes :
- créer un patrimoine pour vos héritiers
- préserver votre patrimoine existant et couvrir la facture d’impôt latente au moment du transfert des biens familiaux à votre succession à la suite du décès.
Il nous fera plaisir d’analyser avec vous tous les détails, afin de vous assurer d’une bonne gestion de votre patrimoine.